Разница между управлением инвестициями и управлением капиталом

2024 Автор: Mildred Bawerman | [email protected]. Последнее изменение: 2023-12-16 08:42

Управление инвестициями против управления капиталом

Ключевое различие между управлением инвестициями и управлением капиталом заключается в том, что управление инвестициями - это общий термин для профессионального управления активами, особенно для ценных бумаг, включая акции и облигации, в то время как управление капиталом - это обширная область, которая включает управление инвестициями как часть своей деятельности. Управление инвестициями в основном занимается покупкой и продажей ценных бумаг таким образом, чтобы обеспечить оптимальную выгоду для инвесторов. В отличие от этого, управление капиталом - это тип профессиональных услуг, которые объединяют такие услуги, как консультации по инвестициям, финансовые и налоговые услуги, юридические услуги и услуги по имущественному планированию для улучшения организационной или личной жизни. Между управлением инвестициями и управлением капиталом есть существенные различия, но основное различие заключается в уровне финансовых услуг, предоставляемых каждой схемой.

Что такое управление инвестициями?

Люди вкладывают средства в различные инструменты с целью достижения различных инвестиционных целей, таких как получение прибыли и выгод. Управление инвестициями - это профессиональная услуга, которая включает предоставление консультаций по покупке и продаже ценных бумаг, таких как облигации, акции, недвижимость и т. Д., Для индивидуальных и институциональных инвесторов, таких как пенсионные фонды, страховые компании, корпорации и т. Д. Услуги, предоставляемые в рамках Управление инвестициями включает в себя различные виды деятельности, такие как анализ финансовой отчетности, выбор акций или активов, реализация инвестиционных планов и постоянный мониторинг инвестиций.

Что такое управление капиталом?

Управление капиталом - это тип услуг, предоставляемых профессионалами в области управления капиталом, выходящий за рамки управления инвестициями. Помимо предоставления инвестиционных консультационных услуг, управление капиталом занимается различными услугами для своих клиентов, включая координацию розничных банковских операций, планирование недвижимости, финансовые и налоговые услуги, юридические ресурсы и т. Д. За одну плату.

При сравнении этих двух концепций можно увидеть некоторое сходство между управлением инвестициями и управлением капиталом. Ключевыми целями обеих концепций являются предоставление рекомендаций для получения оптимальных выгод от инвестиций или иным образом для своих клиентов.

В чем разница между управлением инвестициями и управлением капиталом?

• В управлении инвестициями уровень предоставляемых финансовых услуг ограничен только инвестициями, портфелем или управлением активами. Wealth Management предоставляет комплексные услуги финансового планирования, охватывающие все связанные области, включая управление инвестициями.

• Основная цель управления инвестициями - оптимизировать финансовую рентабельность инвестиций. Основная цель Wealth Management - максимизировать чистую стоимость клиентов.

• В управлении инвестициями отношения между поставщиком услуг и клиентом ограничены. В управлении благосостоянием существуют прочные отношения между двумя сторонами, командой управления капиталом и клиентом, который ценит потребности и приоритеты клиента.

• В управлении инвестициями спектр предоставляемых услуг ограничивается финансовым аспектом. В Wealth Management спектр предоставляемых услуг охватывает как финансовые аспекты, так и аспекты жизни клиентов.

Обзор управления инвестициями и управления капиталом

Управление инвестициями и управление капиталом - это два типа поставщиков профессиональных услуг. В рамках управления инвестициями профессионалы предоставляют инвестиционные консультационные услуги по покупке и продаже различных ценных бумаг. С другой стороны, в управлении капиталом поставщики услуг обязаны предоставлять ряд услуг, таких как финансовые и налоговые услуги, юридические услуги и услуги по планированию недвижимости, помимо инвестиционного консультирования. Таким образом, уровень услуг, предоставляемых их клиентам, отличается, где управление инвестициями рассматривает только инвестиционные аспекты, в то время как управление капиталом рассматривает все действия, которые создают богатство для конкретного человека.