Ключевое различие - Wealthfront vs Betterment
Поскольку количество инвестиционных возможностей увеличивается день ото дня, часто бывает трудно выбрать наиболее подходящий вариант для независимых инвесторов. Робо-консультанты - это относительно новая разработка, которая заменяет консультантов по человеческим инвестициям. Робо-консультанты также экономически эффективны, поскольку они обычно стоят всего около одной трети стоимости консультантов по человеческим инвестициям. Wealthfront и Betterment - две относительно современные онлайн-платформы, которые быстро приобрели популярность. Ключевое различие между Wealthfront и Betterment - это варианты, предлагаемые каждой платформой; Wealthfront не предлагает сбережений на основе целей, тогда как Betterment предлагает сбережения на основе целей. Напротив, Betterment не предлагает прямого индексирования, в то время как Wealthfront предлагает прямое индексирование остатков на счетах, превышающих 100 000 долларов.
СОДЕРЖАНИЕ
1. Обзор и основные отличия
2. Что такое Wealthfront
3. Что такое Betterment
4. Сходства между Wealthfront и Betterment
4. Сравнение бок о бок - Wealthfront и Betterment в табличной форме
5. Резюме
Что такое Wealthfront?
Wealthfront - это компания, предоставляющая инвестиционные услуги в Интернете, расположенная в Редвуд-Сити, штат Калифорния, основанная Энди Рахлеффом и Дэном Кэрроллом в 2008 году. По состоянию на 26 января 2017 года под управлением Wealthfront находилось активов на сумму более 5 миллиардов долларов. Wealthfront является пионером в области роботизированного инвестирования и предоставляет подходящую платформу как для начинающих, так и для опытных инвесторов, предоставляя хорошо сбалансированный портфель, адаптированный для индивидуальных целей. Эта инвестиционная платформа предлагает широкий спектр типов инвестиционных счетов, таких как трасты, индивидуальные и совместные не пенсионные счета, традиционные IRA, Roth IRA и повторяющиеся IRA.
Wealthfront взимает с клиентов комиссию за управление в размере 0,25%; однако, для остатков на счетах ниже 15 000 долларов плата за управление не взимается. Плата за консультацию варьируется в зависимости от баланса счета. Если баланс составляет от 500 до 10 000 долларов, Wealthfront отказывается от платы за консультационные услуги. Для остатков на счетах более 10 000 долларов взимается ежемесячная комиссия в размере 0,25%. Ряд классов активов также доступен с портфелями Wealthfront, такими как акции США, иностранные акции, развивающиеся рынки, дивидендные акции, недвижимость и природные ресурсы. Wealthfront также предлагает ребалансировку портфеля и сбор налоговых убытков.
Ребалансировка портфеля
Это сделано для того, чтобы минимизировать риск за счет эффективной диверсификации распределения активов. Средства инвестора должны быть распределены между несколькими активами, а не несколькими. Это изолирует возможность негативных рыночных условий, сведя на нет общую прибыль.
Сбор налоговых убытков
Сбор налоговых убытков - это практика продажи убыточной ценной бумаги для компенсации налогов. Проданная ценная бумага заменяется аналогичной с сохранением оптимального распределения активов и ожидаемой доходности.
Для остатков на счетах более 100000 долларов Wealthfront предлагает прямую индексацию, которая представляет собой услугу, которая использует отдельные ценные бумаги для выявления возможностей сбора налоговых убытков. Компания также первой предложила инвесторам возможность прямой индексации.
Что такое улучшение?
Betterment также является онлайн-инвестиционной компанией, расположенной в Нью-Йорке, и ее активы под управлением составляют 9 миллиардов долларов. Betterment зарегистрирован в Комиссии по ценным бумагам и биржам и является членом Органа регулирования финансовой индустрии. Компания была основана Джоном Стейном в 2008 году. Платформа для робототехники Betterment предлагает целевые сбережения - методологию инвестирования, в которой эффективность измеряется успешностью инвестиций в достижении личных целей инвестора и целей, связанных с образом жизни.
Комиссия за управление, взимаемая Betterment, составляет от 0,25% до 0,50%; однако, для остатков на счетах, превышающих $ 2 000 000, плата за управление не взимается. В результате Betterment является привлекательным вариантом для состоятельных людей. Подобно Wealthfront, Betterment также предлагает ряд вариантов инвестирования, таких как традиционные и IRA Roth, пассивные биржевые фонды с отслеживанием индексов (ETF). Betterment также предлагает ребалансировку портфеля и сбор налоговых убытков.
В чем сходство между Wealthfront и Betterment?
- И Wealthfront, и Betterment - это платформы роботов-консультантов, которые предлагают советы по инвестициям.
- И Wealthfront, и Betterment предлагают ребалансировку портфеля и налоговые убытки.
В чем разница между Wealthfront и Betterment?
Различать статью в середине перед таблицей
Wealthfront vs Betterment |
|
| Wealthfront - это инвестиционный онлайн-сервис, который является пионером в области роботизированного инвестирования, который предоставляет инвесторам широкий спектр вариантов инвестирования. | Betterment - это также аналогичная онлайн-платформа для инвестиций, которая предлагает сбережения на основе целей. |
| Комиссия за управление | |
| Wealthfront взимает комиссию за управление от 0% до 0,25%. | Betterment взимает плату за управление от 0,25% до 0,50%. |
| Направление индексации | |
| Для Wealthfront прямая индексация доступна для остатков на счетах, превышающих 100 000 долларов США. | Betterment не предлагает прямого индексирования. |
| Экономия на основе целей | |
| Wealthfront не предлагает сбережений на основе целей. | Инвестиционная стратегия Betterment сформирована с учетом сбережений, основанных на достижении цели. |
Резюме - Wealthfront vs Betterment
Разница между Wealthfront и Betterment зависит от ряда факторов, таких как структура комиссионных, наличие сбережений на основе целей и прямое индексирование. Тем не менее, обе компании - хороший выбор для робо-консультантов, которые предлагают эффективные по времени и затратам варианты инвестиций. Какая онлайн-платформа подходит для каждого инвестора, зависит от инвестиционных целей и размера баланса счета. Для состоятельных инвесторов Betterment более привлекателен, в то время как Wealthfront больше подходит для средних инвесторов.
Скачать PDF-версию Wealthfront vs Betterment
Вы можете скачать PDF-версию этой статьи и использовать ее в автономных целях в соответствии с примечаниями к цитированию. Пожалуйста, скачайте PDF-версию здесь. Разница между Wealthfront и Betterment.
