Как работают бизнес-ангелы
Кто такой ангел-инвестор?
Бизнес-ангелы - это группа инвесторов, которые вкладывают средства в предпринимателей и малые стартапы на ранней стадии их становления. Бизнес-ангелы также известны как частные инвесторы или неформальные инвесторы. Эти инвесторы - люди с высоким уровнем собственного капитала, которые могут вкладывать свое личное состояние в новые предприятия. Их вклад не ограничивается финансовым капиталом, но также и отраслевыми знаниями и опытом, поскольку они, как правило, являются бывшими сотрудниками, которые занимали руководящие должности в авторитетных организациях или успешными предпринимателями. Дальнейшие новые предприятия также могут извлечь выгоду из сетевых контактов, которыми обладают бизнес-ангелы.
Основные цели бизнес-ангелов
- Чтобы получить высокую рентабельность инвестиций (ROI)
- Внести свой вклад в новое предприятие своими знаниями и опытом в сфере бизнеса.
- Чтобы получить личное удовлетворение, делясь знаниями и помогая расти начинающему бизнесу
Как работают бизнес-ангелы
Жизненно важно иметь прибыльный бизнес-план, чтобы обратиться к бизнес-ангелу и заинтересовать их в инвестициях в ваш бизнес. Очень маловероятно, что бизнес-ангел захочет инвестировать в «бизнес-идею». Они будут больше заинтересованы в инвестировании в бизнес, который уже запущен за счет некоторой формы капитала (личное финансирование учредителей / ссудный капитал), чтобы предоставить экспертные знания, которые помогут в дальнейшем развитии бизнеса. Если начинающий бизнес заинтересован в рассмотрении возможности получения доступа к фондам через бизнес-ангела, он должен представить надежный бизнес-план с четкими стратегическими целями на ближайшее будущее, предпочтительно на следующие 3-4 года. Бизнес-план должен содержать максимум 30 страниц, включая финансовые прогнозы. Другая информация также может быть добавлена в виде приложений. Бизнес-план необходим для составления проектного предложения, готового инвестору.
Ключевые области, которые должны быть отражены в бизнес-плане:
- Финансовые прогнозы и бюджеты на ближайшие 3-4 года
- Другие формы финансирования, приобретенные / планируемые к приобретению в будущем, кроме средств от бизнес-ангелов и вариантов погашения
- Ключевые роли и обязанности членов команды
Хотя бизнес-план является ключевым документом с точки зрения обеспечения понимания того, как бизнес будет расширяться, развиваться и масштабироваться, а также инструментом для привлечения инвестиций, бизнес-ангел редко читает полный бизнес-план. Следовательно, необходимо подготовить одностраничное резюме ключевых моментов бизнес-плана, которое должно быть распространено среди потенциальных инвесторов / ангелов.
Кроме того, учредители компании должны быть,
- Ориентирован на генерирование денежных потоков
- Хорошо понимать рыночные условия, влияющие на деятельность бизнеса.
- Будьте открыты новым идеям и цените знания других.
- Будьте достаточно смелыми, чтобы противостоять неудачам в бизнесе, и иметь возможность быстро восстанавливаться
- Ориентированный на результат
- Иметь сильную команду с навыками, необходимыми для роста
Получение финансирования от бизнес-ангела
После первоначальных переговоров, как правило, требуется не менее 3-6 месяцев (в некоторых случаях может потребоваться дополнительное время) для фактической оплаты наличными. Процесс финансирования требует рассмотрения и подписания юридических документов и может потребовать времени и ресурсов. Возврат инвестиций на предоставленный капитал обычно может составлять от 20% до 30% от прибыли.
Постоянные отношения с бизнес-ангелом
Основатели / предприниматели должны с энтузиазмом относиться к установлению здоровых отношений с бизнес-ангелами. Поскольку инвестиции не защищены, очень важно, чтобы бизнес-ангел был достаточно доволен действиями и решениями, принимаемыми руководящим персоналом. Некоторым бизнес-ангелам потребуется доля в капитале компании, в то время как другие выполняют роль, аналогичную неисполнительному директору в публичной компании, который выполняет роль консультанта.
Прекращение отношений с бизнес-ангелом
Как только бизнес станет прочным и будет расширяться, бизнес-ангелы уйдут из бизнеса. Минимальный или максимальный период времени, в течение которого бизнес-ангел должен участвовать в бизнесе, может быть определен в начале соглашения. С другой стороны, любые непредвиденные обстоятельства, такие как спор между учредителями и бизнес-ангелом, также могут привести к прекращению действия первоначального соглашения о финансировании.
